ACFI Solutions couvre les besoins des entreprises et des particuliers dans une approche globale ayant une vision à 360 °. Nous considérons avant tout la personne, afin de répondre à ses besoins et lui apporter des solutions sur-mesure et adaptées. Nous sommes un réseau de savoir-faire et d’expertises à vocation d’accompagner, d’aider et de conseiller. Que vous soyez un professionnel ou un particulier, vos questions sont légitimes, elles ont été les nôtres ! C’est pourquoi ACFI Solutions s’est allié avec un partenaire de choix, JT Patrimoine, un cabinet d’experts en gestion de patrimoine, investissement immobilier et courtage en crédit.
Le gestionnaire en patrimoine est avant tout un conseiller. Spécialiste financier et immobilier, son rôle est d’accompagner les entreprises, les travailleurs indépendants, et les particuliers dans la gestion de leurs biens qu’ils soient matériels ou immatériels.
Le patrimoine se constitue :
À l’aide de son expertise juridique et financière, le gestionnaire de patrimoine établit un bilan patrimonial dont l’unique objectif est de valoriser le patrimoine de ses clients.
C’est du moins toute l’analyse que vous apporte le cabinet JT Patrimoine. En fonction de vos objectifs, cette équipe d’experts trouvera des solutions adaptées et personnalisées en matière de défiscalisation, investissement immobilier, placement financier.
Posséder un patrimoine c’est bien, savoir le gérer c’est mieux !
Comment le rentabiliser ou l’optimiser ? Comment le faire fructifier ? Comment réduire l’impact fiscal ?
Toutes ces questions requièrent des connaissances juridiques, une parfaite maîtrise de la fiscalité, ainsi qu’une appréhension des marchés financiers et de l’immobilier.
Si l’une de ces interrogations vous préoccupe, nous pouvons vous faire accompagner par notre conseiller patrimonial.
Ancré dans la réalité, le gestionnaire de patrimoine définit des objectifs « SMART » (Spécifiques, Mesurables, Acceptables, Réalistes, et Temporellement mesurables), d’où l’approche globale et la vision à 360 ° de votre situation par JT Patrimoine.
C’est la clé de la réussite pour bien gérer son patrimoine. Aussi, l’étude se porte sur vos biens actuels (mobiliers ou immobiliers) avec un regard tourné vers l’avenir (financement de vos projets, anticipation des accidents de la vie, préparation de votre succession, etc.).
Bien gérer son patrimoine, c’est savoir mesurer la part rendement/risque de vos investissements. Encore à ce jour, les actions boursières restent l’investissement mobilier le plus en vogue, grâce à leur grande liquidité. Faut-il connaître le marché boursier pour espérer récupérer du profit à court ou moyen terme. Là encore, l’expertise d’un conseiller en patrimoine peut vous éviter bien des déboires…
Les plus prudents préféreront investir dans des valeurs immobilières. Le marché de l’immobilier est sans doute le plus porteur de ces dernières décennies. Plusieurs options peuvent faire fructifier votre patrimoine : achat locatif, SCPI, en direct ou en société, etc. Ce type d’investissement reste sûr et synonyme de revenus passifs. JT Patrimoine vous guide et sélectionne pour vous les programmes les plus rentables.
La fiscalité est le 3e volet d’une bonne gestion de patrimoine. En effet, elle est indissociable d’un investissement réussi ! Optimiser sa fiscalité doit contribuer à se préparer pour la retraite avec pour objectif le maintien d’un niveau de vie élevé. Dans cette optique, votre gestionnaire en patrimoine prendra soin de préparer votre succession afin de réduire au maximum la fiscalité.
Prévoir, préparer, conseiller, orienter, étudier, analyser, tel est le secret pour bien gérer son patrimoine. Laissez-vous porter par les solutions ACFI et son cabinet JT Patrimoine.
Jean-Yves CHARLUET est le gestionnaire de patrimoine officiel d’ACFI Solutions. Il accompagne depuis plus de 20 ans ses clients sur leurs stratégies d’investissement et d’optimisation à moyen et long terme.
ACFI Solutions est un groupement de courtiers en assurances et gestionnaires de patrimoine.
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